ซื้อหุ้นยังไงสำหรับมือใหม่ เริ่มลงทุนได้แม้มีงบน้อย

ซื้อหุ้นยังไง สำหรับมือใหม่ เริ่มต้นได้ด้วยการเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์กับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต โอนเงินเข้าบัญชี จากนั้นศึกษาข้อมูลบริษัทที่สนใจ และส่งคำสั่งซื้อผ่านแอปพลิเคชันหรือแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ โดยสามารถเริ่มต้นได้แม้มีเงินทุนหลักร้อยถึงหลักพันบาทผ่านการซื้อหุ้นแบบ Odd Lot หรือกองทุนรวม

หลายคนอยากเริ่มลงทุนแต่ไม่รู้จะเริ่มตรงไหน คำถามที่พบบ่อยที่สุดคือ ซื้อหุ้นยังไง ให้ถูกต้องและปลอดภัย โดยเฉพาะคนที่มีเงินทุนไม่มาก มักคิดว่าการซื้อหุ้นเป็นเรื่องของคนมีเงินเยอะเท่านั้น แต่จริง ๆ แล้วปัจจุบันการเริ่มลงทุนทำได้ง่ายกว่าที่คิด แม้จะมีงบเริ่มต้นเพียงหลักร้อยบาทก็สามารถเริ่มได้ บทความนี้จะพาไปดูทีละขั้นตอนตั้งแต่การเตรียมตัว การเปิดบัญชี ไปจนถึงวิธีส่งคำสั่งซื้อขายจริง เพื่อให้มือใหม่ทุกคนเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนได้อย่างมั่นใจ

ประเภทของหุ้นที่ควรรู้จักก่อนเริ่มลงทุน

ก่อนจะรู้ขั้นตอนที่ชัดเจน ลองมาทำความรู้จักก่อนว่าหุ้นในตลาดมีหลายประเภท แต่ละประเภทมีลักษณะและความเสี่ยงต่างกัน การเข้าใจความแตกต่างเหล่านี้จะช่วยให้เลือกลงทุนได้ตรงกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่รับได้มากขึ้น

การเลือกประเภทหุ้นที่เหมาะสมไม่มีคำตอบตายตัวว่าแบบไหนดีที่สุด ขึ้นอยู่กับเป้าหมาย ระยะเวลาการลงทุน และระดับความเสี่ยงที่แต่ละคนรับได้ มือใหม่หลายคนเลือกเริ่มต้นจากหุ้นบลูชิพหรือหุ้นปันผลก่อน เพราะมีความผันผวนน้อยกว่าและเข้าใจธุรกิจได้ง่ายกว่า ก่อนจะค่อย ๆ ศึกษาหุ้นประเภทอื่นเพิ่มเติมเมื่อมีประสบการณ์มากขึ้น

ทำไมการเริ่มลงทุนในหุ้นถึงสำคัญกับมือใหม่

ก่อนจะไปดูว่า ซื้อหุ้นยังไง ลองมาทำความเข้าใจก่อนว่าทำไมการลงทุนในหุ้นถึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับคนที่เพิ่งเริ่มต้น

• โอกาสเติบโตของเงินที่สูงกว่าการฝากธนาคาร ในระยะยาวหุ้นมักให้ผลตอบแทนเฉลี่ยที่สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก แม้จะมีความเสี่ยงที่ต้องยอมรับควบคู่กันไป

• เริ่มต้นได้ด้วยเงินทุนไม่มาก ต่างจากในอดีตที่ต้องซื้อเป็นหน่วย 100 หุ้นขึ้นไป ปัจจุบันมีการซื้อขายแบบ Odd Lot ที่ซื้อได้ตั้งแต่ 1 หุ้น

• เรียนรู้การบริหารเงินไปพร้อมกัน การลงทุนช่วยฝึกวินัยทางการเงินและความเข้าใจเรื่องความเสี่ยงตั้งแต่เนิ่น ๆ

• มีเครื่องมือและข้อมูลสนับสนุนมากขึ้น ทั้งแอปพลิเคชันของโบรกเกอร์และแหล่งข้อมูลออนไลน์ที่ช่วยให้มือใหม่เข้าถึงความรู้ได้ง่ายกว่าเดิมมาก

ซื้อหุ้นยังไง เริ่มต้นต้องเตรียมตัวอย่างไรบ้าง

การจะซื้อหุ้นยังไง ให้ถูกต้องนั้น จำเป็นต้องเตรียมความพร้อมในหลายด้านก่อนเริ่มลงมือจริง

1. ประเมินเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้

ก่อนซื้อหุ้นตัวแรก ควรถามตัวเองก่อนว่าลงทุนเพื่ออะไร ต้องการผลตอบแทนระยะสั้นหรือระยะยาว และรับความเสี่ยงที่เงินต้นอาจลดลงได้มากน้อยแค่ไหน เพราะแต่ละคนมีเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่รับได้ต่างกัน

2. เตรียมเงินทุนที่ใช้ในการลงทุน

ควรใช้เงินที่เป็นเงินเย็น หรือเงินที่ไม่จำเป็นต้องใช้ในระยะสั้น เพราะราคาหุ้นมีความผันผวน หากจำเป็นต้องถอนเงินออกในช่วงที่ราคาปรับตัวลง อาจทำให้ขาดทุนโดยไม่ตั้งใจ

3. ศึกษาความรู้พื้นฐานก่อนเริ่มลงทุนจริง

ควรเข้าใจคำศัพท์พื้นฐาน เช่น หุ้น กองทุนรวม เงินปันผล และวิธีอ่านข้อมูลบริษัทเบื้องต้น เพื่อให้ตัดสินใจลงทุนอย่างมีเหตุผลมากกว่าการเดาหรือตามกระแส

ขั้นตอนการเปิดบัญชีซื้อขายหุ้น

เมื่อเตรียมตัวพร้อมแล้ว ขั้นตอนต่อไปในการทำความเข้าใจว่า ซื้อหุ้นยังไง คือการเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ ซึ่งมีขั้นตอนหลัก ๆ ดังนี้

• เลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต ควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือ มีใบอนุญาตถูกต้องตามกฎหมาย และมีค่าธรรมเนียมที่เหมาะสมกับสไตล์การลงทุนของตัวเอง

• เตรียมเอกสารสำหรับเปิดบัญชี โดยทั่วไปต้องใช้บัตรประชาชน สมุดบัญชีธนาคาร และเอกสารยืนยันรายได้หรือที่อยู่ตามที่โบรกเกอร์กำหนด

• กรอกแบบฟอร์มเปิดบัญชีและทำแบบประเมินความเสี่ยง เพื่อให้โบรกเกอร์เข้าใจระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนรับได้ และแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม

• รอการอนุมัติบัญชี ซึ่งปัจจุบันหลายโบรกเกอร์ใช้เวลาเพียง 1-3 วันทำการ

• โอนเงินเข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับการส่งคำสั่งซื้อครั้งแรก

วิธีส่งคำสั่งซื้อหุ้นครั้งแรก

เมื่อมีบัญชีพร้อมแล้ว ขั้นตอนต่อไปของการซื้อหุ้นยังไงคือการส่งคำสั่งซื้อจริงผ่านแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์

1. เลือกหุ้นที่ต้องการซื้อ

ค้นหาชื่อบริษัทหรือรหัสหลักทรัพย์ที่สนใจในแอปพลิเคชัน จากนั้นศึกษาข้อมูลพื้นฐาน เช่น งบการเงิน แนวโน้มธุรกิจ และราคาย้อนหลัง ก่อนตัดสินใจ

2. กำหนดจำนวนหุ้นและราคาที่ต้องการซื้อ

สามารถเลือกส่งคำสั่งแบบ Market Order เพื่อซื้อที่ราคาตลาดปัจจุบันทันที หรือ Limit Order เพื่อตั้งราคาที่ต้องการซื้อไว้ล่วงหน้า โดย Market Order เหมาะกับกรณีที่ต้องการซื้อให้ได้แน่นอนโดยไม่สนใจส่วนต่างราคาเล็กน้อย ส่วน Limit Order เหมาะกับคนที่ต้องการควบคุมต้นทุนอย่างเคร่งครัด และยินดีรอให้ราคาวิ่งมาถึงจุดที่ต้องการก่อนจะได้หุ้นในมือ

3. ตรวจสอบรายละเอียดคำสั่งก่อนยืนยัน

ควรตรวจสอบจำนวนหุ้น ราคา และมูลค่ารวมให้ถูกต้องก่อนกดยืนยันคำสั่งซื้อ เพราะเมื่อคำสั่งถูกส่งไปแล้วอาจไม่สามารถแก้ไขได้ในบางกรณี

4. ติดตามสถานะคำสั่งซื้อ

หลังส่งคำสั่งแล้ว ควรติดตามว่าคำสั่งได้รับการจับคู่ (Matched) เรียบร้อยหรือไม่ หากยังไม่จับคู่อาจต้องปรับราคาที่ตั้งไว้ใหม่ให้เหมาะสมกับสภาพตลาด

วิธีวิเคราะห์หุ้นเบื้องต้นก่อนตัดสินใจซื้อ

นอกจากขั้นตอนพื้นฐานแล้ว การวิเคราะห์ข้อมูลเบื้องต้นก่อนตัดสินใจก็สำคัญไม่แพ้กัน เพื่อให้การลงทุนมีเหตุผลรองรับมากกว่าการเดาหรือตามกระแส

ดูงบการเงินเบื้องต้น

ลองสังเกตตัวเลขสำคัญ เช่น รายได้ กำไรสุทธิ และหนี้สินของบริษัท ว่ามีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่องหรือไม่ บริษัทที่มีกำไรสม่ำเสมอและหนี้สินไม่สูงเกินไปมักถือเป็นสัญญาณบวก

พิจารณาอัตราส่วนทางการเงินพื้นฐาน

ค่า P/E Ratio (ราคาต่อกำไรต่อหุ้น) และ P/BV Ratio (ราคาต่อมูลค่าทางบัญชี) เป็นตัวเลขที่ช่วยประเมินว่าราคาหุ้นในปัจจุบันแพงหรือถูกเมื่อเทียบกับปัจจัยพื้นฐานของบริษัท แม้จะไม่ใช่ตัวชี้วัดที่สมบูรณ์แบบ แต่ก็ช่วยให้เห็นภาพเบื้องต้นได้ดี

ศึกษาข้อมูลอุตสาหกรรมและคู่แข่ง

การเข้าใจภาพรวมของอุตสาหกรรมที่บริษัทอยู่ รวมถึงตำแหน่งทางการแข่งขันเทียบกับคู่แข่งในตลาดเดียวกัน ช่วยให้ประเมินโอกาสเติบโตในอนาคตได้แม่นยำขึ้น

ติดตามข่าวสารและปัจจัยที่อาจกระทบราคา

ไม่ว่าจะเป็นนโยบายภาครัฐ สถานการณ์เศรษฐกิจ หรือข่าวเฉพาะของบริษัท ล้วนมีผลต่อราคาหุ้นได้ทั้งสิ้น การติดตามข่าวสารอย่างสม่ำเสมอช่วยให้ปรับกลยุทธ์การลงทุนได้ทันท่วงที

แนวทางเริ่มต้นลงทุนสำหรับคนที่มีงบน้อย

หลายคนสงสัยว่าซื้อหุ้นยังไงเมื่อมีเงินทุนจำกัด ความจริงแล้วมีหลายทางเลือกที่เหมาะกับผู้เริ่มต้นที่มีงบไม่มาก

• ซื้อหุ้นแบบ Odd Lot เป็นการซื้อหุ้นในจำนวนที่น้อยกว่า 100 หุ้น ทำให้สามารถเริ่มลงทุนได้ด้วยเงินหลักร้อยถึงหลักพันบาท เหมาะกับการทดลองระบบซื้อขายก่อนเพิ่มเงินลงทุนในภายหลัง

• ลงทุนผ่านกองทุนรวม เหมาะกับคนที่ยังไม่มีเวลาศึกษาหุ้นรายตัว เพราะมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารเงินให้ และสามารถเริ่มลงทุนได้ด้วยเงินจำนวนน้อย บางกองทุนเริ่มต้นได้เพียงหลักร้อยบาทต่อเดือน

• ใช้บริการ DCA หรือการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน โดยทยอยลงทุนเป็นจำนวนเท่า ๆ กันในทุกช่วงเวลา เช่น ทุกเดือน ช่วยลดความเสี่ยงจากการเข้าซื้อผิดจังหวะและไม่ต้องกังวลกับการจับจังหวะตลาด

• เลือกหุ้นพื้นฐานดีในราคาที่เข้าถึงได้ ไม่จำเป็นต้องซื้อหุ้นราคาแพงเสมอไป หุ้นบางตัวราคาต่ำแต่มีพื้นฐานธุรกิจที่มั่นคงก็มีให้เลือกเช่นกัน

• ทยอยสะสมหุ้นทีละน้อยในระยะยาว แทนที่จะรอเงินก้อนใหญ่ก่อนเริ่มลงทุน การเริ่มต้นเร็วแม้เงินน้อยก็ช่วยให้ได้ประโยชน์จากพลังของดอกเบี้ยทบต้นในระยะยาว

ข้อผิดพลาดที่มือใหม่มักเจอเมื่อเริ่มซื้อหุ้น

การเข้าใจว่าซื้อหุ้นยังไงอย่างถูกต้องยังไม่พอ ควรรู้ด้วยว่าข้อผิดพลาดที่มือใหม่มักเจอมีอะไรบ้าง เพื่อจะได้ระวังไว้ล่วงหน้า

• ลงทุนตามกระแสโดยไม่ศึกษาข้อมูล เห็นคนอื่นพูดถึงหุ้นตัวไหนก็รีบซื้อตามโดยไม่รู้จักธุรกิจนั้นจริง ๆ

• ใช้เงินที่จำเป็นต้องใช้ในระยะสั้นมาลงทุน ทำให้ต้องขายหุ้นในจังหวะที่ไม่เหมาะสมเมื่อจำเป็นต้องใช้เงินกะทันหัน

• ไม่กระจายความเสี่ยง ทุ่มเงินทั้งหมดไปกับหุ้นตัวเดียว ทำให้พอร์ตผันผวนตามหุ้นตัวนั้นมากเกินไป

• ตื่นตระหนกเมื่อราคาหุ้นปรับตัวลง จนขายหุ้นทิ้งในราคาที่ขาดทุนโดยไม่ได้พิจารณาปัจจัยพื้นฐานให้รอบคอบก่อน

• ไม่มีเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจน ทำให้ตัดสินใจซื้อขายแบบไม่มีแผน และมักเปลี่ยนใจบ่อยตามอารมณ์ตลาด

เทคนิคช่วยให้การลงทุนหุ้นของมือใหม่ราบรื่นขึ้น

นอกจากรู้ว่าซื้อหุ้นยังไงแล้ว การมีเทคนิคเสริมยังช่วยให้เส้นทางการลงทุนราบรื่นขึ้นได้อีกมาก

• เริ่มจากจำนวนเงินน้อยก่อน เพื่อเรียนรู้ระบบการซื้อขายและความรู้สึกเมื่อพอร์ตมีกำไรหรือขาดทุนจริง ก่อนจะเพิ่มเงินลงทุนในภายหลัง

• กระจายการลงทุนในหลายอุตสาหกรรม เพื่อลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาธุรกิจใดธุรกิจหนึ่งมากเกินไป

• ติดตามข่าวสารและงบการเงินอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้เข้าใจสถานการณ์ของบริษัทที่ลงทุนอยู่ตลอดเวลา

• ตั้งเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจน ทั้งระยะเวลาและผลตอบแทนที่คาดหวัง เพื่อให้มีแผนการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายจริง

• อย่าใช้เงินกู้หรือเงินที่มีภาระผ่อนมาลงทุน เพราะความผันผวนของตลาดอาจสร้างแรงกดดันทางการเงินที่ไม่จำเป็น

สรุป

ซื้อหุ้นยังไง สำหรับมือใหม่ ไม่ใช่เรื่องยากอย่างที่หลายคนคิด เริ่มต้นได้ด้วยการเตรียมตัวศึกษาความรู้พื้นฐาน เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ และทดลองส่งคำสั่งซื้อขายจริงด้วยเงินทุนที่เหมาะสมกับตัวเอง แม้จะมีงบเริ่มต้นไม่มาก ก็สามารถเริ่มลงทุนได้ผ่านการซื้อหุ้นแบบ Odd Lot กองทุนรวม หรือการทยอยลงทุนแบบ DCA สิ่งสำคัญที่สุดคือการมีวินัย กระจายความเสี่ยง และไม่ตัดสินใจด้วยอารมณ์เมื่อตลาดผันผวน

สำหรับใครที่สนใจเรื่องการลงทุนและอยากจะเริ่มลงทุนเทรด Forex สามารถเปิดบัญชีผ่าน GOC Prime ทางหน้าเว็บไซต์ได้เลย เพราะเรามีบริการด้านการเทรดที่ครบวงจร ด้วยจุดเด่นอย่างไม่มีค่า Swap เลเวอเรจที่ปรับได้ตามสไตล์การเทรดของแต่ละท่าน ค่าธรรมเนียมที่เป็นมิตรต่อทุกฝ่าย และการดูแลด้วยทีมงานคนไทยตลอด 24 ชั่วโมง จึงเป็นอีกหนึ่งตัวเลือกที่ตอบโจทย์ทั้งมือใหม่และเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ ให้คุณโฟกัสกับการวางกลยุทธ์ได้อย่างเต็มที่ในทุกจังหวะของตลาด

(FAQ) คำถามที่พบบ่อย

1. ซื้อหุ้นยังไงสำหรับคนที่มีเงินทุนน้อยมาก

สามารถเริ่มต้นได้ผ่านการซื้อหุ้นแบบ Odd Lot ที่ซื้อได้ตั้งแต่ 1 หุ้น หรือเลือกลงทุนผ่านกองทุนรวมที่ใช้เงินเริ่มต้นเพียงหลักร้อยบาท

2. เปิดบัญชีซื้อขายหุ้นต้องใช้เอกสารอะไรบ้าง

โดยทั่วไปต้องใช้บัตรประชาชน สมุดบัญชีธนาคาร และเอกสารยืนยันรายได้หรือที่อยู่ ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของแต่ละโบรกเกอร์

3. ควรเลือกหุ้นตัวแรกอย่างไรดีสำหรับมือใหม่

ควรเลือกจากบริษัทที่เข้าใจธุรกิจได้ง่าย มีพื้นฐานทางการเงินมั่นคง และศึกษาข้อมูลให้รอบด้านก่อนตัดสินใจ แทนที่จะเลือกตามกระแสหรือคำแนะนำที่ไม่มีข้อมูลรองรับ

4. Market Order กับ Limit Order ต่างกันอย่างไร

Market Order คือคำสั่งซื้อที่ราคาตลาดปัจจุบันทันที ส่วน Limit Order คือการตั้งราคาที่ต้องการซื้อไว้ล่วงหน้า และรอให้ราคาตลาดวิ่งมาถึงจุดนั้นก่อนคำสั่งจะทำงาน

5. ลงทุนหุ้นมีความเสี่ยงมากแค่ไหน

มีความเสี่ยงที่มูลค่าเงินลงทุนอาจลดลงได้ตามสภาวะตลาด จึงควรลงทุนด้วยเงินที่ไม่จำเป็นต้องใช้ในระยะสั้น กระจายความเสี่ยงในหลายสินทรัพย์ และศึกษาข้อมูลให้รอบคอบก่อนตัดสินใจทุกครั้ง